Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA) mengawasi industri sekuritas dan bermaksud untuk mencegah broker mengambil keuntungan dari investor. Instansi pemerintah menulis dan memberlakukan aturan yang mengatur ribuan penjual sekuritas. Badan ini juga mengatur beberapa pasar saham dan bursa.
Uji
Untuk mendapatkan lisensi FINRA, seseorang harus mendapat skor setidaknya 70 persen pada tes. FINRA menawarkan serangkaian tes untuk berbagai mata pelajaran terkait dengan industri keuangan. Misalnya, untuk menjadi pialang saham dan menjual sekuritas, Anda harus lulus Seri 7. FINRA memiliki ujian bagi mereka yang ingin mengawasi penjualan sekuritas dan lainnya untuk kepala sekuritas umum, yang merupakan langkah di atas penyelia.
$config[code] not foundUntuk mengikuti tes FINRA, perusahaan milik organisasi harus mensponsori Anda. Pemeriksaan dapat berlangsung dari 1,5 jam hingga lima jam.
Prasyarat
Beberapa tes memerlukan prasyarat. Sebagai contoh, FINRA mensyaratkan bahwa orang yang menggunakan Seri 66 untuk menjual sekuritas dan menasihati orang tentang investasi juga lulus Seri 7 sebelum mereka secara resmi mendaftar sebagai pemegang lisensi. Sebagian besar tes hanya mengharuskan Anda dikaitkan dengan perusahaan anggota FINRA.
Video Hari Ini
Dibawa ke kamu oleh Sapling Dibawa ke kamu oleh SaplingPemeriksaan latar belakang
Calon pemegang lisensi FINRA harus menjalani pemeriksaan latar belakang yang luas yang mencakup pencarian catatan kriminal dan riwayat mengemudi. Cek itu juga memverifikasi gelar sarjana dan riwayat kerja kandidat, serta mengkonfirmasi validitas nomor Jaminan Sosialnya. Calon harus mendapatkan sidik jari. Perusahaan keuangan harus memastikan bahwa penasihatnya tidak akan mencuri atau menipu pelanggan. FINRA menerbitkan informasi latar belakang broker secara online sehingga calon pelanggan dapat meneliti orang yang mereka pertimbangkan untuk menangani uang mereka.
FINRA akan menolak lisensi jika seorang kandidat telah berbohong kepada organisasi yang mengatur dirinya sendiri, seperti Komisi Sekuritas dan Pertukaran (SEC) federal, telah melakukan tindak pidana dalam 10 tahun terakhir atau telah dilarang oleh SEC, dengan alasan lain.
