Jika Anda membaca beritanya, Anda mengenal istilah "kejahatan kerah putih," yang menggambarkan kejahatan yang dilakukan untuk keuntungan moneter ilegal. Kejahatan kerah putih biasanya terjadi di dunia bisnis dan melibatkan orang-orang yang terhormat dan berkuasa. Kemungkinan besar, Anda pernah mendengar tentang kejahatan bisnis seperti penipuan, penyuapan, penggelapan atau pencucian uang. Penipuan bisnis yang umum termasuk skema Ponzi, Pyramid, dan Investasi Afrika Barat.
$config[code] not foundKejahatan bisnis kerah putih paling menonjol dalam beberapa tahun terakhir adalah kasus Bernie Madoff dan kasus Enron. Pada 2009, Madoff dijatuhi hukuman 150 tahun penjara karena melakukan skema Ponzi yang mengakibatkan ribuan korban investor kehilangan miliaran dolar.
Pada tahun 2001, perusahaan yang berbasis di Houston, Enron melakukan serangkaian kejahatan bisnis yang pada akhirnya akan mengarah pada apa yang akan menjadi penyelidikan kejahatan kerah putih paling kompleks dalam sejarah FBI. Pejabat tinggi Enron menipu investor melalui trik akuntansi yang rumit sampai perusahaan menyatakan kebangkrutan pada tahun 2001 dan investor kehilangan jutaan.
Namun, ada kejahatan bisnis atau jenis skema bisnis yang kurang dikenal dan tidak hanya terjadi di dunia usaha. Bahkan, beberapa pelanggaran yang kurang menonjol ini dapat memengaruhi individu biasa - seperti Anda.
Kejahatan dan Penipuan Bisnis
Skema Lingkungan
Skema lingkungan melibatkan praktik penipuan oleh individu, perusahaan, organisasi atau bahkan pemerintah, yang menyangkut perlindungan atau pengelolaan lingkungan. Pihak-pihak ini biasanya berpartisipasi dalam skema untuk menghindari pembayaran untuk tindakan lingkungan.
Contoh terbaru adalah penipuan kredit karbon (PDF), yang termasuk dalam pelaporan skema emisi karbon dan karbon palsu. Menurut Interpol, pasar karbon menarik bagi geng kriminal dan skema ini bisa bernilai miliaran.
Pembayaran kembali
Suap adalah jenis penyuapan yang dinegosiasikan antara dua pihak. Dalam sebuah kickback, satu orang menerima bayaran untuk layanan berdasarkan quid pro quo. Biasanya, remunerasi (uang, barang atau jasa) dibahas sebelumnya. Selain itu, tersirat bahwa kedua pihak bekerja sama, daripada satu pihak memeras suap dari yang lain.
Baru-baru ini, direktur eksekutif dari salah satu organisasi layanan sosial paling terkenal di Kota New York, William E. Rapfogel, diyakini menerima suap besar dari seorang broker asuransi.
Penipuan Telemarketing
Penipuan telemarketing secara umum terdiri dari penjualan penipuan melalui telepon. Penipuan telemarketing yang umum termasuk penipuan uang muka, penipuan sekuritas / ruang boiler, penipuan amal atau permainan kepercayaan diri.
Bentuk meningkatnya penipuan pemasaran jarak jauh adalah penipuan timeshare. Pemilik timeshare disebut "dingin" untuk melihat apakah mereka ingin menjual, memberi tahu mereka bahwa pembeli telah ditemukan, dan meminta mereka mengirim sejumlah uang muka, yang tidak pernah mereka lihat lagi.
Untuk menghindari menjadi korban penipuan telemarketing, selalu tanyakan pada penelepon yang mencoba menjual sesuatu kepada Anda untuk informasi kontak mereka dan memverifikasinya secara online melalui situs web seperti InstantCheckmate.
Pigeon Drop
Drop pigeon adalah trik kepercayaan di mana "tanda" atau "merpati" dibujuk untuk memberikan sejumlah uang untuk menerima jumlah uang yang lebih besar. Namun, begitu merpati menyerahkan uang itu, scammer akan lepas landas dan merpati itu tidak memiliki apa-apa.
Penipuan semacam itu baru-baru ini terjadi di Brooklyn, NY di mana seorang wanita kehilangan $ 66.000 karena dua penipu. Mereka mendekati korban dengan sekantong uang, yang mereka klaim telah mereka temukan dan tawarkan untuk membagikannya dengan biaya di muka. Wanita itu setuju dan menyerahkan $ 50.000 dalam bentuk permata dan $ 16.000 dalam bentuk tunai.
Anda harus mencatat bahwa penipu ini biasanya berpakaian bagus dan menargetkan orang tua.
Penipuan Tugas Juri
Penipuan tugas juri terdiri dari scammers yang memanggil orang, mengidentifikasi diri mereka sebagai petugas pengadilan. Scammer akan mengatakan bahwa korban scam gagal melaporkan tugas juri dan bahwa surat perintah keluar untuk penangkapan mereka.Jika korban menjawab bahwa mereka tidak pernah menerima catatan seperti itu, scammer akan meminta beberapa informasi untuk "tujuan verifikasi," seperti tanggal lahir, nomor jaminan sosial atau bahkan nomor kartu kredit.
Jenis penipuan ini telah meningkat dalam beberapa tahun terakhir dan komunitas di seluruh negeri telah mengeluarkan peringatan publik tentang panggilan ini. Untuk melindungi diri Anda, ingatlah bahwa petugas pengadilan yang sebenarnya tidak pernah meminta informasi rahasia melalui telepon, dan segera menutup telepon.
Meskipun kami biasanya mengaitkan istilah "kejahatan kerah putih" dengan perusahaan besar atau pemerintah, ada kejahatan bisnis yang dapat memengaruhi Anda sebagai individu biasa.
Mempertimbangkan seberapa banyak informasi pribadi kita tersedia dan seberapa rumitnya kejahatan dan penipuan bisnis ini, menjadi sangat penting untuk menjadi ekstra waspada.
Foto Konsep Kejahatan melalui Shutterstock
More in: Things You Did Know 3 Komentar ▼
