Jabatan pekerjaan penasihat keuangan dan perencana keuangan terkait erat dan hampir saling dipertukarkan. Jika Anda salah satu atau yang lain, klien Anda dapat merujuk Anda dengan salah satu judul. Perbedaan antara perencana dan penasihat biasanya bermuara pada berbagai layanan yang Anda berikan kepada klien Anda dan bagaimana Anda dibayar untuk pekerjaan Anda.
Perwakilan Berlisensi
Bekerja sebagai penasihat keuangan biasanya memerlukan surat berharga atau lisensi asuransi terkait. Sebagai penasihat keuangan, Anda akan membantu klien memilih dan menggunakan uang mereka untuk investasi, produk asuransi, atau anuitas. Tergantung di mana Anda bekerja, Anda mungkin memerlukan lisensi pialang saham atau lisensi asuransi jiwa. Penasihat keuangan bekerja di perusahaan pialang saham, agen asuransi jiwa, bank, dan serikat kredit atau sendiri sebagai penasihat wiraswasta.
$config[code] not foundMemberi saran untuk Komisi
Kompensasi untuk penasihat keuangan biasanya mencakup beberapa bentuk rencana kompensasi berdasarkan komisi. Pekerjaan penasihat adalah proses bekerja dengan klien untuk membantu mereka mencapai tujuan keuangan mereka dengan membeli produk investasi atau asuransi yang tepat. Sebagai penasihat, Anda mungkin hanya menjual satu baris atau jenis produk keuangan atau bekerja untuk perusahaan yang menawarkan produk untuk memenuhi kebutuhan keuangan lengkap pelanggan. Sebagian besar pekerjaan jasa keuangan adalah memiliki keterampilan menjual untuk membuat klien membeli produk yang ditawarkan perusahaan Anda setelah bekerja dengan klien untuk mengetahui situasi keuangan mereka saat ini dan membuat rekomendasi untuk mencapai tujuan keuangan mereka.
Video Hari Ini
Dibawa ke kamu oleh Sapling Dibawa ke kamu oleh SaplingPerencanaan Gambaran Besar
Pekerjaan seorang perencana keuangan memperluas apa yang biasanya dicakup oleh penasihat keuangan untuk pengembangan rencana komprehensif tentang gambaran keuangan lengkap klien. Selain produk investasi, perencana menyusun rekomendasi tentang perlindungan aset, pajak, pensiun dan perencanaan perkebunan. Seorang perencana keuangan telah menyelesaikan kursus studi tambahan di bidang-bidang ini dan lulus ujian untuk membuktikan tingkat pengetahuannya. Seorang perencana keuangan biasanya bekerja pada sistem kompensasi berbasis biaya, dibayar untuk rencana yang diselesaikan, tetapi juga dapat memperoleh komisi untuk menjual produk.
Kemajuan Jalur Karier
Sebagian besar perusahaan keuangan senang melihat gelar sarjana ketika merekrut penasihat keuangan baru. Perusahaan yang mempekerjakan kemudian akan mensponsori penasihat baru untuk belajar dan mengikuti tes broker dan lisensi asuransi. Perpindahan ke perencana keuangan terjadi ketika penasihat berlisensi mengambil langkah-langkah untuk mendapatkan pendidikan tambahan dan mengambil ujian sertifikasi untuk menyediakan berbagai layanan perencanaan keuangan. Kedua jenis pekerjaan - menjual produk sebagai penasihat keuangan atau menyusun rencana keuangan komprehensif sebagai perencana - dapat dilakukan sebagai karyawan perusahaan keuangan yang lebih besar atau sebagai pekerja mandiri.
Informasi Gaji 2016 untuk Penasihat Keuangan Pribadi
Penasihat keuangan pribadi memperoleh gaji tahunan rata-rata $ 90.530 pada tahun 2016, menurut Biro Statistik Tenaga Kerja A.S. Pada akhirnya, penasihat keuangan pribadi memperoleh gaji persentil ke-25 sebesar $ 57.460, yang berarti 75 persen memperoleh lebih dari jumlah ini. Gaji persentil ke-75 adalah $ 160.490, yang berarti 25 persen menghasilkan lebih banyak. Pada 2016, 271.900 orang dipekerjakan di AS sebagai penasihat keuangan pribadi.
