Sebagai kepala departemen keuangan dan operasi bank mereka, petugas penyelesaian harus memastikan kerahasiaan dan integritas setiap transaksi rekening. Karyawan baru mulai dari bawah, menjalankan fungsi yang dikenal di kalangan keuangan sebagai "dukungan kantor." Pelatihan dalam tugas-tugas klerikal ini memberi karyawan baru pemahaman tentang arus kas dan manajemen akun. Pelatihan tingkat pertama yang luas ini mempersiapkan petugas penyelesaian untuk peran yang menuntut tingkat kompetensi yang tinggi dan akan mengharuskan mereka untuk melakukan banyak tugas ad hoc di ujung jalan.
$config[code] not foundLakukan transaksi back office. Gunakan perwakilan layanan pelanggan untuk memahami kebutuhan klien. Persiapkan laporan perdagangan harian dan pantau setiap transaksi akun klien. Pelajari cara meneliti sekuritas, kondisi pasar, dan dana yang memengaruhi akun klien.
Buat akun. Praktekkan tugas-tugas petugas penyelesaian fundamental seperti memasukkan informasi secara manual pada basis data komputer, memverifikasi informasi, merekonsiliasi saldo, mencetak laporan, memproses biaya manajemen dan melakukan tugas apa pun yang diperlukan untuk membantu petugas senior memberi nasihat kepada klien. Pelajari juga cara mengonversi data keuangan antara portofolio dan manajer kontak.
Pelajari prinsip-prinsip manajemen akun. Pelajari cara menyeimbangkan pertanyaan dan pernyataan. Praktik pendispersi dana ke dalam akun pelanggan. Pahami mengapa petugas penyelesaian harus menjaga kerahasiaan informasi pribadi klien.
Ambil kelas dalam dokumentasi dan kontrol. Ketahui cara bekerja dengan petugas layanan pelanggan dan perwakilan broker untuk mengonfirmasi bahwa ada kontrol yang diperlukan untuk menghentikan perdagangan orang dalam.
Mentor dengan manajer akun tingkat menengah dan senior untuk mempelajari teknik penghubung yang efektif. Misalnya, petugas penyelesaian harus berkolaborasi dengan layanan pelanggan internal dan manajer broker.
Tinjau perjanjian dana. Identifikasi syarat, ketentuan, bahasa masing-masing dana terkait kontrol fidusia dan hukum atas hadiah yang tidak dapat dibatalkan, kekuatan varian, dan kontrol donor yang berlebihan.
Kuasai teknik manajemen laporan tingkat lanjut. Misalnya, petugas penyelesaian tingkat yang lebih tinggi harus menghasilkan laporan berkala yang menginformasikan pengawas bank tentang aliran transaksi sehari-hari dan merekomendasikan cara untuk meningkatkan proses.
Mempelajari prosedur rekonsiliasi yang digunakan bank untuk akun buku besar dan untuk dana jangka pendek dan menengah. Cari tahu cara mengonfirmasi setoran dan pencairan akun dan cara membuat koreksi yang diperlukan.
Memproses setoran langsung dan penerimaan kas. Bekerja dengan kantor layanan keuangan bank untuk memahami bagaimana departemen penggajian dan hutang membayar memasukkan distribusi ke dalam akun yang berbeda.
Ketahui cara menggunakan program komputer untuk melakukan fungsi back dan front office. Misalnya, perangkat lunak Midas memungkinkan bank untuk memantau rekening, memperbarui basis data dan memproses transaksi. Beberapa versi Midas mendukung fungsi pinjaman komersial dan sindikasi bank seperti mengidentifikasi eksposur, pendapatan, dan risiko.
