Untuk menjadi penasihat keuangan, seorang peserta pelatihan harus terlebih dahulu menyadari bahwa tugas pekerjaan utamanya adalah penjualan. Penasihat Keuangan menjual layanan dan produk investasi mereka baik dengan biaya manajemen atau komisi yang dihasilkan dari perdagangan individu. Fungsi pekerjaan utama seorang penasihat keuangan adalah untuk mendapatkan dan mempertahankan klien dengan uang berlebih untuk diinvestasikan.
Untuk menjadi penasihat keuangan, langkah pertama adalah mencari Broker / Dealer yang menawarkan sponsor untuk mengikuti ujian lisensi yang diperlukan. Ada dua ujian utama yang diperlukan untuk menjadi penasihat keuangan; Ujian Pialang Saham Seri 7, dan Ujian Hukum Gabungan Negara Seragam Seri 66. Seorang kandidat harus menerima skor kelulusan 70%. Jika skor ini tidak terpenuhi, ujian dapat diambil lagi setelah masa tunggu 30 hari.
$config[code] not foundSetelah ujian lulus, penjualan yang ketat dan kelas pelatihan produk akan dimulai. Kelas pelatihan ini, ditawarkan dengan biaya broker / dealer, biasanya berlangsung mulai dari 17 minggu hingga 3 tahun. Sering kali, peserta pelatihan akan menerima gaji kecil selama periode pelatihan. Biasanya ada kuota penjualan untuk dipenuhi di mana komisi dapat dihasilkan dan ditambahkan ke gaji pelatihan dasar.
Kebanyakan Pialang / Dealer akan meminta semua kandidat yang ingin menjadi penasihat keuangan untuk bekerja 50-65 jam per minggu. Meskipun ini tampak berlebihan, begitu buku klien dibuat, penasihat keuangan dapat berkomitmen untuk 40 jam kerja reguler setiap minggu. Saat akun klien dibuka; gaji pokok peserta pelatihan akan berkurang, digantikan oleh komisi dan biaya manajemen portofolio.
Pialang / Dealer menghabiskan sejumlah besar uang pelatihan dan mensponsori seorang kandidat untuk menjadi penasihat keuangan. Karena biaya ini, proses seleksi sangat kompetitif. Semua orang yang ingin menjadi penasihat keuangan harus mempersiapkan gaya hidup mereka dengan memadai untuk uang minimal dan berjam-jam di tahun-tahun awal.
Penasihat Keuangan berasal dari berbagai latar belakang pekerjaan yang berbeda; Menentukan keberhasilan hanya bisa datang dari dorongan dan hasrat yang dimiliki seorang kandidat sebelum memasuki bidang yang menuntut ini. Dedikasi dan tekad adalah aspek yang diperlukan dari posisi karir ini. Menjadi penasihat keuangan berarti menjadi sumber informasi yang andal untuk investasi orang lain. Calon harus tahu apa yang diharapkan sebelum memasuki pekerjaan ini.
Tip
Ingatlah untuk mengenakan pakaian bisnis untuk semua wawancara. Kirim email "Terima Kasih" setelah setiap wawancara. Ikuti perkembangan kondisi pasar ekuitas saat ini. Datang lebih awal ke semua pertemuan yang dijadwalkan. Belajar keras setiap hari.
Peringatan
Bersiaplah untuk waktu yang lama dan melelahkan selama beberapa tahun pertama. Dapatkan nyaman dengan penolakan, ini adalah posisi penjualan. Jangan mengeluh
