Jika bisnis perencana keuangan Anda hanya melibatkan pengumpulan informasi klien dan menghadirkan klien dengan rencana keuangan yang komprehensif, Anda mungkin dapat mendirikan bisnis yang tidak lebih dari lisensi bisnis lokal. Namun, jika layanan perencanaan Anda menyertakan implementasi rencana, Anda akan memerlukan lisensi tambahan, pendaftaran, dan sertifikasi. Pendaftaran profesional ini menunjukkan Anda memiliki pengalaman dan pengetahuan yang dibutuhkan dan diinginkan oleh perencana keuangan.
$config[code] not foundSertifikasi Perencana
Meskipun tidak ada lisensi khusus untuk perencana keuangan, mendapatkan salah satu dari perencana sertifikasi profesional menunjukkan klien Anda memiliki pengetahuan untuk memberikan saran perencanaan yang bermanfaat. Penunjukan perencana paling terkenal adalah Perencana Keuangan Bersertifikat. American Institute of Certified Financial Planner Board of Standards memberikan penunjukan CFP hanya setelah perencana telah menunjukkan setidaknya tiga tahun pengalaman layanan keuangan dan menyelesaikan kursus tingkat sarjana, dan lulus tes yang mencakup berbagai aspek dari rencana keuangan komprehensif. Penunjukan Konsultan Keuangan Chartered adalah sertifikasi lain yang perencana dapat peroleh untuk menunjukkan keahlian di bidangnya.
Memberi Nasihat Investasi
Perencana keuangan yang menjual produk investasi seperti reksa dana atau memberikan nasihat investasi terperinci untuk biaya memerlukan salah satu dari beberapa lisensi atau registrasi terkait investasi. Untuk menjual produk investasi, Anda memerlukan lisensi perwakilan terdaftar dari Otoritas Pengatur Industri Keuangan. Lisensi Seri 6 memungkinkan Anda menjual produk dalam kemasan seperti reksa dana dan anuitas variabel. Lisensi Seri 7 memungkinkan Anda bertindak sebagai pialang investasi lengkap dan menjual sebagian besar jenis produk investasi. Untuk memberikan nasihat investasi tanpa mendapat komisi, Anda harus menjadi Penasihat Investasi Terdaftar, mendaftar di negara bagian Anda atau Komisi Sekuritas dan Bursa, tergantung pada jumlah aset klien yang Anda sarankan.
Membahas Cakupan Asuransi
Sebagai perencana keuangan, Anda juga menyarankan klien untuk melindungi aset menggunakan produk asuransi jiwa, cacat dan properti. Dengan lisensi asuransi jiwa Anda dapat membantu memastikan klien Anda membeli cakupan asuransi jiwa dan cacat yang Anda rekomendasikan dan mendapatkan komisi untuk praktik Anda. Asuransi penjualan juga mencegah klien Anda bekerja dengan agen asuransi lain yang mungkin ingin menawarkan jenis layanan perencanaan keuangan yang kompetitif.
Kemungkinan Sertifikasi Lainnya
Sebagai perencana keuangan, Anda mungkin ingin atau memerlukan jenis sertifikasi atau lisensi lain, tergantung pada layanan perencanaan yang ditawarkan bisnis Anda. Penunjukan tambahan yang dimiliki oleh perencana keuangan meliputi penunjukan Akuntan Publik Bersertifikat, penunjukan Chartered Financial Analyst, atau gelar hukum dan lisensi pengacara. Untuk perencana dengan penunjukan ini, jalur karir sering dimulai sebagai CPA atau pengacara dan berkembang menjadi bisnis perencanaan keuangan layanan penuh yang berpusat pada keahlian penunjukan atau lisensi yang diperoleh sebelumnya.
