Seorang petugas akun baru di bank, yang sering dikenal sebagai perwakilan akun baru, membantu pelanggan mengatur rekening pemeriksaan, tabungan, dan investasi baru. Meskipun mereka bekerja dengan petugas pinjaman untuk memenuhi kebutuhan klien, mereka biasanya hanya membantu dengan permintaan pelanggan awal dan penawaran produk umum tetapi tidak melakukan tugas penjaminan atau menyelesaikan pinjaman. Perwakilan akun baru membantu individu dengan kebutuhan perbankan pribadi dan membantu pemilik bisnis dengan tuntutan perbankan komersial.
$config[code] not foundJelaskan Opsi Akun
Petugas akun baru harus mengetahui semua produk dan layanan akun. Mereka harus terbiasa dengan berbagai jenis akun, struktur biaya, manfaat pelanggan, suku bunga tabungan dan akun investasi dan pembatasan akun. Misalnya, beberapa rekening giro tidak memerlukan biaya bulanan tetapi saldo minimum harus dipertahankan. Akun lain gratis untuk siswa tetapi memiliki biaya bulanan yang rendah untuk non-siswa. Perwakilan akun baru menyajikan opsi akun untuk klien potensial melalui telepon dan dalam pertemuan tatap muka.
Buka Akun Baru
Bank memiliki prosedur dan persyaratan dokumentasi untuk membuka rekening baru. Pemilik akun baru harus hadir untuk secara resmi menandatangani, mendaftar, dan menyetujui ketentuan akun mereka. Misalnya, sebagian besar bank memerlukan tanda tangan dari kedua belah pihak ketika mereka membuka rekening bersama. Beberapa akun baru memerlukan setoran awal sehingga perwakilan mengisi dokumen dan mengantar pemilik akun baru ke teller untuk menyelesaikan transaksi. Petugas akun baru membantu pelanggan mendaftar untuk kartu debit, memesan cek, dan menyetor slip dan menginstruksikan mereka tentang cara menggunakan sistem perbankan online.
Video Hari Ini
Dibawa ke kamu oleh Sapling Dibawa ke kamu oleh SaplingPastikan Keamanan dan Privasi
Petugas akun baru bertanggung jawab untuk menjaga keamanan dan kerahasiaan akun baru. Nomor jaminan sosial, jumlah setoran awal dan informasi kontak pribadi dirahasiakan antara petugas, klien dan teller, yang mungkin diperlukan untuk menyelesaikan transaksi. Kode akses pribadi, nomor akun, kata sandi, dan nomor pin juga dijaga kerahasiaannya. Perwakilan akun baru juga membantu klien yang ada dengan kebutuhan akun, seperti perubahan alamat, kartu bank yang hilang atau dicuri, transfer kawat, sertifikat setoran, akun pensiun, dan aktivitas akun penipuan.
Dapatkan Produk dan Layanan Lain
Pemilik akun mungkin memerlukan layanan perbankan tambahan, sehingga petugas akun baru mengiklankan dan memasarkan peluang lain yang tersedia. Mereka sering memasarkan kelompok umur tertentu dan kebutuhan saat ini. Misalnya, mereka dapat mendiskusikan opsi rekening pensiun dengan warga senior, program tabungan perguruan tinggi dengan orang tua siswa sekolah dasar atau menengah atau program pinjaman hipotek untuk pengantin baru dan keluarga muda. Perwakilan akun baru sering bekerja sebagai tenaga penjualan dan memperkenalkan produk baru kepada klien yang sudah ada. Mereka sering memperkenalkan pelanggan ke departemen baru dan menjual produk dan layanan, menurut Merchants Bank of California.
