Selama musim pajak, penting bagi orang untuk mengetahui potensi penipuan pajak yang mungkin menargetkan mereka. Setiap tahun, Internal Revenue Service memperingatkan pembayar pajak tentang berbagai penipuan yang mungkin mereka hadapi. Di bawah ini, kami telah menyusun penipuan pajak terburuk untuk menargetkan pembayar pajak A.S. dalam beberapa tahun terakhir, menurut IRS. Kami juga telah memasukkan bisnis penipuan atau individu yang mungkin secara tidak sengaja terlibat dalam - dengan biaya besar untuk diri mereka sendiri dan bisnis mereka. Pastikan Anda tidak tertarik pada salah satu dari mereka.
$config[code] not foundPenipuan Pajak Menargetkan Uang Anda
Pencurian identitas
Ada beberapa jenis pencurian identitas, tetapi bersama-sama mereka membuat salah satu jenis penipuan pajak yang paling umum. Biasanya, scammers akan menggunakan nama dan logo IRS agar tampak sah. Mereka kemudian akan mencoba mengumpulkan informasi pribadi dari wajib pajak melalui telepon, surat, atau online. Setelah dikumpulkan, informasi ini dapat digunakan untuk mencuri bank, kartu kredit, atau akun lain yang ada atau membuat yang baru atas nama korban.
Penipuan Pajak Telepon
Pembayar pajak harus waspada terhadap penipuan pajak yang menargetkan orang melalui telepon. Pada tahun 2014, scammers telepon yang mengaku sebagai pejabat IRS menargetkan pembayar pajak di setiap negara bagian. Dalam jenis penipuan ini, pelaku mengklaim korban yang mereka maksudkan berhutang pajak. Mereka kemudian menuntut pembayaran segera melalui kartu debit prabayar atau transfer.
Pada tahun 2014, beberapa penipu menyamarkan nomor telepon mereka agar terlihat seperti mereka menelepon dari IRS. Mereka bahkan mengetahui informasi pribadi seperti empat digit terakhir nomor Jaminan Sosial korban.
Penipuan Pajak multi-saluran
Untuk memberikan lebih banyak legitimasi kepada penipuan pajak ponsel mereka, beberapa scammers telah menghubungi pembayar pajak melalui email setelah panggilan telepon awal.
Waspadalah jika Anda menerima panggilan dari seseorang yang mengaku berasal dari IRS yang meminta pembayaran. IRS menyarankan pembayar pajak yang ragu-ragu menghubungi agen langsung di 800-829-1040 untuk memverifikasi.
Email Phishing
Daring, pembayar pajak harus waspada terhadap penipuan pajak phishing. Dalam jenis penipuan ini, pembayar pajak mungkin menerima email yang meminta mereka segera memperbarui file IRS mereka. Mereka kemudian diarahkan ke situs web di mana mereka dapat memasukkan semua informasi pribadi dan pajak mereka.
Meskipun situs tersebut mungkin tampak milik IRS, itu bukan milik IRS. Jadi korban hanya menyerahkan data mereka ke scammers online.
Email Layanan Advokasi Wajib Pajak
Tahun lalu, skema email phising tertentu melibatkan scammers pajak yang mengaku berasal dari Layanan Advokasi Wajib Pajak IRS. Email akan menyertakan nomor kasus palsu dan akan mengarahkan pembayar pajak ke halaman yang meminta informasi pribadi.
Namun, TAS tidak memulai kontak dengan pembayar pajak melalui email, SMS, atau media sosial, sehingga email dan halaman Web itu curang.
Phishing online
Phishing tidak harus diinisiasi melalui email. Penipuan pajak juga melibatkan penggunaan media sosial dan situs serupa untuk mengarahkan pembayar pajak ke situs dengan tujuan mengumpulkan informasi pribadi dan keuangan mereka.
Curiga terhadap informasi apa pun yang dibagikan melalui tautan tersebut. Pihak berwenang mendesak pembayar pajak untuk dijaga tentang berbagi informasi pribadi dalam kasus-kasus ini. Sekali lagi, prosedur terbaik mungkin untuk menghubungi pihak berwenang.
Penipuan Teks
Mirip dengan penipuan pajak menggunakan email phising online, penipuan pajak phishing, penipuan teks melibatkan pesan teks untuk menjerat korban yang tidak waspada. Pesan teks ini berisi tautan yang mengarahkan orang ke situs web yang mengumpulkan informasi pribadi mereka. Tetapi pada akhirnya, ini hanyalah variasi berbeda dari trik yang sama.
Layanan Surat Pemberitahuan Pajak Palsu
Sebagian besar pembuat pajak memberikan layanan jujur kepada klien mereka. Tetapi ada beberapa yang mengambil keuntungan dari pembayar pajak untuk menghindari pengembalian uang klien mereka atau membebankan biaya yang meningkat. Untuk memastikan pembayar pajak Anda sah, IRS merekomendasikan untuk memastikan mereka memiliki Nomor Identifikasi Pajak Persiapan pada setiap formulir.
Tanda-tanda peringatan tambahan dari penyusun pajak yang curang termasuk janji pengembalian uang yang lebih besar dari rata-rata, mengenakan persentase pengembalian uang sebagai biaya persiapan dan tidak menandatangani pengembalian.
Klaim "Uang Gratis"
Penipu telah menggunakan janji "uang gratis" untuk menarik calon korban ke dalam penipuan pajak selama bertahun-tahun. Salah satu contoh spesifik dari hal ini adalah pada tahun 2012, ketika scammers memposting selebaran di gereja-gereja komunitas di seluruh negeri yang mengiklankan uang gratis bagi mereka yang mengajukan pengembalian pajak.
Pengembalian pajak hanya membutuhkan sedikit atau tidak ada informasi, tetapi kemudian klaim ditolak. Dan para korban keluar uang susah payah mereka.
Transfer Dana Jaminan Sosial
Penipuan pajak ini melibatkan scammers yang seringkali menjanjikan pengembalian atau rabat Jaminan Sosial untuk memikat calon korban. Dalam beberapa kasus, pembayar pajak sebenarnya akan berhutang kredit. Tetapi kemudian scammers akan menyelesaikan pengembalian dengan jumlah yang meningkat dan melarikan diri dengan pengembalian dana sendiri.
Klaim untuk Program Kedaluwarsa atau Pengembalian Uang
Terkadang scammer akan menggunakan kredit lama atau program rabat untuk menarik calon korban ke dalam penipuan pajak. Sebagai contoh, scammers mungkin menyebutkan Program Kredit Pemulihan Ekonomi atau Program Rebate Pemulihan. Namun kedua program berakhir tahun lalu. Jadi, siapa pun yang membuat klaim ini melakukan penipuan.
Penipuan Pajak Transfer
Penipuan pajak lainnya dan cara yang mungkin dilakukan penipu untuk mendapatkan uang Anda adalah dengan mengklaim mentransfernya. Secara khusus, mereka mungkin mengklaim dapat menggunakan Formulir Perbendaharaan 1080 untuk mentransfer dana dari Administrasi Jaminan Sosial ke IRS, memungkinkan pembayaran dari IRS. Tetapi klaim ini fiktif dan tidak bisa dipercaya.
Penipuan Pajak Anda Harus Hindari Mengambil Bagian Dalam
Menyembunyikan Pendapatan Di Luar Negeri
Selama bertahun-tahun, banyak yang berusaha menghindari pembayaran pajak dengan menyembunyikan pendapatan di rekening luar negeri. Meskipun ada beberapa alasan yang sah untuk menyimpan akun keuangan di luar negeri, ada persyaratan pelaporan yang harus dipenuhi oleh wajib pajak.
IRS bekerja dengan Departemen Kehakiman untuk menemukan dan menuntut mereka yang menyembunyikan pendapatan mereka dalam akun-akun ini, serta lembaga keuangan yang membantu mereka melakukannya.
Menggunakan Trust Luar Negeri
Sejalan dengan ini, beberapa telah menggunakan perwalian asing untuk menyembunyikan pendapatan mereka dari IRS. Kegiatan ini dapat menyebabkan beberapa hukuman yang sama yang ditimbulkan oleh mereka yang menyembunyikan pendapatan mereka di rekening luar negeri.
Menggunakan Argumen Hukum yang Berliku
Mereka yang menentang kepatuhan terhadap undang-undang pajak federal terkadang akan menggunakan argumen hukum palsu untuk mengajukan kasus mereka. Tetapi mengejar argumen pajak yang sembrono itu bisa mengarah pada hukuman perdata dan pidana. Dalam hal ini, mereka yang menerima argumen ini dapat menghadapi hukuman yang lebih keras daripada mereka yang hanya mempromosikannya.
Penipuan Pajak Terjadi dalam Bisnis
Skema Sewa Karyawan
Penyewaan karyawan adalah praktik bisnis yang legal, tetapi dapat dikenakan penyalahgunaan. Perusahaan dapat membuat kontrak dengan bisnis luar untuk menangani semua masalah administrasi, kepegawaian dan penggajian mereka. Tetapi kadang-kadang perusahaan-perusahaan ini gagal membayar pajak pekerjaan yang dipungut kepada IRS.
Pyramiding
Pyramiding adalah penipuan pajak di mana bisnis menahan pajak dari karyawan, tetapi kemudian gagal mengirimkannya ke IRS. Ini lebih sering merupakan penipuan yang dilakukan oleh beberapa pemilik bisnis yang tidak bermoral daripada yang dilakukan terhadap bisnis kecil. Tetapi ini merupakan praktik penipuan yang diperingatkan oleh IRS dan seringkali mengakibatkan bisnis mengajukan kebangkrutan untuk melepaskan kewajiban yang timbul.
Membesar-besarkan Penghasilan Wirausaha
Individu wiraswasta harus seakurat mungkin ketika melaporkan pendapatan ke IRS. Dalam beberapa tahun terakhir, beberapa pembuat pajak telah membesar-besarkan atau menyarankan klien mereka untuk membesar-besarkan pendapatan yang dilaporkan dalam upaya untuk mendapatkan Kredit Pajak Penghasilan. Tetapi wajib pajak tidak boleh melebih-lebihkan laporan pendapatan dan harus waspada terhadap para pembuat pajak yang menyarankan mereka untuk melakukannya.
Mengajukan Pengembalian Pajak Penghasilan Palsu
Memahami jumlah upah di mana pajak terhutang, atau gagal untuk mengajukan pengembalian pajak pekerjaan sama sekali adalah metode umum dari penghindaran pajak. Metode-metode tersebut menghasilkan pengurangan pendapatan pajak untuk IRS dan potensi penalti bagi bisnis atau individu.
Membayar Karyawan secara Tunai
Akhirnya, salah satu penipuan pajak yang paling umum dan cara bisnis menghindari pendapatan dan pajak pekerjaan adalah dengan membayar karyawan secara tunai. Namun, metode ini curang dan dapat mengakibatkan hilangnya atau pengurangan manfaat Jaminan Sosial atau Medicare di masa depan bagi karyawan.
IRS Membangun Foto melalui Shutterstock
1
