Hampir semua orang dapat menjual mobil, perabot, atau peralatan, tetapi jika Anda ingin menjual saham dan obligasi, Anda memerlukan lisensi khusus. Sebagian besar pekerjaan di industri keuangan memerlukan setidaknya satu lisensi dari Otoritas Pengatur Industri Keuangan, atau FINRA. Lisensi Seri 7 dan Seri 66 adalah dua contohnya, dengan lisensi Seri 7 berfungsi sebagai prasyarat untuk Seri 66.
Hak Istimewa Seri 7
Lisensi seri 7 memungkinkan pembawa untuk beroperasi sebagai perwakilan sekuritas umum. Pemegang lisensi Seri 7 berhak untuk membeli, menjual, dan memperdagangkan semua bentuk sekuritas, mulai dari saham dan obligasi, hingga opsi dan kontrak berjangka, menurut FINRA. Individu yang beroperasi sebagai perwakilan sekuritas biasanya mendapatkan komisi atas penjualan sekuritas kepada klien mereka. Meskipun mereka dilarang menipu klien, mereka tidak diharuskan untuk bertindak demi kepentingan terbaik klien mereka. Lisensi sering bekerja sebagai pialang saham atau pedagang untuk bank investasi atau dana lindung nilai.
$config[code] not foundKelayakan Seri 7
Tidak ada persyaratan pendidikan untuk mengikuti ujian Seri 7, tetapi Anda tidak bisa berjalan begitu saja di jalan dan mengikuti ujian. Pelamar harus disponsori oleh perusahaan sekuritas berlisensi yang ada, menurut Wall Street Oasis. Bahkan jika Anda lulus ujian, Anda tidak dijamin memiliki lisensi. Pelamar tunduk pada pemeriksaan latar belakang dan kredit, dan meskipun tidak ada kriteria formal, Investopedia melaporkan bahwa masalah kredit serius atau catatan kriminal dapat didiskualifikasi.
Video Hari Ini
Dibawa ke kamu oleh Sapling Dibawa ke kamu oleh SaplingMengikuti Ujian Seri 7
Ujian Seri 7 berlangsung selama enam jam dan menampilkan 260 pertanyaan pilihan ganda, meskipun hanya 250 pertanyaan yang dihitung untuk skor akhir. 10 lainnya adalah pertanyaan penelitian untuk digunakan pada ujian nanti. Menurut Financial Planner World, pertanyaan diambil dari empat bidang yang berbeda: fungsi pekerjaan perwakilan sekuritas, tugas yang diperlukan untuk melakukan fungsi-fungsi itu, pengetahuan mendasar yang diperlukan untuk melakukan fungsi, dan aturan dan peraturan yang mengatur perdagangan efek. Untuk lulus ujian, pelamar harus menjawab setidaknya 175 dari 250 pertanyaan yang diberi skor dengan benar untuk skor 72 persen atau lebih baik.
Menambahkan Seri 66
Ujian Seri 66 memungkinkan individu yang telah lulus ujian Seri 7 untuk mendaftar penasihat investasi. Sementara Seri 7 memungkinkan individu untuk menjual sekuritas kepada klien mereka, lisensi Seri 66 memungkinkan mereka untuk bertindak sebagai manajer kekayaan atau aset dengan tanggung jawab fidusia atas dana klien mereka. Ujian mencakup 110 pertanyaan, 100 di antaranya diberi skor. Pertanyaan mencakup teori ekonomi umum, hukum negara bagian dan federal yang relevan, strategi investasi dan karakteristik investasi umum. Pelamar harus menjawab setidaknya 75 pertanyaan dengan benar untuk lulus. Persyaratan kelayakan untuk Seri 66 sama dengan Seri 7, dengan persyaratan tambahan untuk melengkapi Seri 7 sebagai prasyarat.
Mengalahkan Ujian
Lulus ujian FINRA, seperti Seri 7 dan Seri 66, agak mirip lari maraton, menurut E Financial Karir. Anda tidak bisa hanya menjejalkan ujian pada menit terakhir dan berharap lulus. Seri 7 saja berlangsung selama enam jam, jadi Anda harus mengikuti beberapa ujian latihan penuh untuk meningkatkan stamina Anda. Perangkap yang umum adalah mencoba menghafal jawaban, tetapi strategi yang lebih baik adalah fokus pada konsep. Jika Anda hanya menghafal suatu aturan, Anda mungkin mengalami kesulitan menerapkannya pada hipotesis baru. Memahami mengapa aturan itu ada akan membantu Anda. Akhirnya, berlatihlah dengan materi yang terbaru karena aturan FINRA berubah hampir setiap tahun.
