Jika Anda menawarkan layanan perencanaan keuangan kepada klien, ada baiknya jika Anda dapat menunjukkan bahwa Anda memiliki tingkat pengalaman dan kredibilitas tertinggi. Dewan Standar Perencana Keuangan Tersertifikasi mengelola sertifikasi untuk profesi ini. Kredensial CFPnya menunjukkan bahwa Anda memiliki keahlian yang telah terbukti dan Anda bekerja dengan standar tertentu. Untuk mendapatkan sertifikasi, Anda harus memenuhi persyaratan pendidikan, ujian, pengalaman profesional, dan etika.
$config[code] not foundPersyaratan Pendidikan
Anda membutuhkan setidaknya gelar sarjana untuk menjadi CFP. Tidak ada disiplin yang diwajibkan, tetapi gelar Anda harus berasal dari perguruan tinggi atau universitas yang terakreditasi oleh Departemen Pendidikan A.S. Anda dapat mengikuti ujian CFP sebelum Anda memiliki gelar, tetapi dewan CFP tidak akan mengesahkan Anda sampai Anda lulus. Organisasi memberi Anda lima tahun sejak tanggal Anda lulus ujian untuk memenuhi persyaratan gelar.
Pelatihan Khusus Keuangan
Anda harus memenuhi persyaratan pendidikan keuangan sebelum mengajukan permohonan ujian. Anda dapat mengikuti program dewan CFP atau kursus yang memenuhi semua persyaratan perencanaan keuangan pribadi. Ini mencakup area perencanaan umum dan khusus, keterampilan komunikasi, dan perilaku dan tanggung jawab profesional. Anda juga akan mengambil kursus batu penjuru CFP pengembangan rencana keuangan, biasanya di akhir studi Anda. Ini merangkum semua yang telah Anda pelajari. Sebagai alternatif, Anda mungkin memenuhi syarat untuk "Status Tantangan" jika Anda memiliki gelar atau kredensial lain, seperti Ph.D atau CPA, dan mengikuti kursus batu penjuru.
Video Hari Ini
Dibawa ke kamu oleh Sapling Dibawa ke kamu oleh SaplingIkuti Ujian
Terapkan untuk ujian online melalui situs web CFP dan jadwalkan tes di pusat Prometric baik secara online atau melalui telepon. Ujian berbasis komputer ini menampilkan 170 pertanyaan pilihan ganda yang dibagi menjadi dua sesi tiga jam, dengan istirahat selama 40 menit di antaranya. Pertanyaan menguji pengetahuan Anda tentang hubungan klien-perencana, pengumpulan informasi, penilaian status keuangan dan proses rekomendasi. Anda juga akan menjawab pertanyaan tentang standar profesional dan peraturan. Anda mendapatkan hasil awal saat Anda selesai dan hasil resmi dalam 10 hari kerja. Pada Juli 2014, biaya ujian adalah $ 595.
Pengalaman profesional
Untuk mendapatkan sertifikasi CFP, Anda harus memenuhi persyaratan pengalaman kerja profesional yang menguji kemampuan Anda untuk mengelola layanan perencanaan keuangan dengan salah satu dari dua cara. Yang pertama mengharuskan Anda memiliki tiga tahun, atau 6.000 jam, pengalaman - langsung, pengawasan, dukungan, pengajaran atau magang - dalam perencanaan keuangan pribadi. Anda akan mengambil opsi magang kedua jika Anda telah bekerja di bawah pengawasan seorang profesional CFP selama dua tahun, atau 4.000 jam. Anda dapat mengikuti ujian sebelum memiliki pengalaman profesional, tetapi Anda harus memenuhi persyaratan ini dalam waktu lima tahun setelah lulus ujian untuk menjadi CFP.
Standar Etika
Sebelum Anda dapat menggunakan sertifikasi CFP Anda, Anda harus memenuhi persyaratan etika dan kebugaran dewan.Ini melibatkan pernyataan pengungkapan dan pemeriksaan latar belakang. Anda juga harus setuju untuk memenuhi Standar Perilaku Profesional dewan dan penggunaan aturan dan prosedur disipliner. Dewan akan menyetujui sertifikasi Anda setelah Anda memenuhi semua persyaratan dan membayar biaya pendaftaran $ 125 dan biaya sertifikasi tahunan $ 325, pada Juli 2014.
