Lisensi Seri 6 dan Seri 63 adalah dokumen yang memberikan izin kepada pemegangnya untuk melakukan transaksi sekuritas tertentu seperti menjual saham dalam reksa dana. Otoritas Pengatur Industri Keuangan - FINRA - adalah entitas nonpemerintah yang bertugas mengatur industri keuangan. Sebagai bagian dari misi ini, organisasi membatasi siapa yang dapat memperdagangkan sekuritas secara profesional di bawah rezim lisensi. Lisensi Seri 6 dan Seri 63 adalah dua contoh pendekatan FINRA, dengan Seri 63 berfungsi sebagai lisensi tingkat negara bagian pelengkap untuk Seri 6.
$config[code] not foundLisensi Seri 6
Ujian lisensi Seri 6 memberi wewenang kepada pelamar untuk menjadi perwakilan perusahaan terbatas produk variabel / kontrak investasi. Judul ini memungkinkan mereka untuk menjual produk keuangan paket tertentu seperti reksa dana, polis asuransi atau anuitas variabel kepada klien. Namun, itu tidak memungkinkan mereka untuk menjual sekuritas individual seperti saham atau obligasi tertentu - hanya lisensi Seri 7 yang memungkinkan kegiatan penjualan semacam itu. Demikian pula, lisensi Seri 6 tidak mengizinkan pemegang untuk opsi perdagangan. Ujian lisensi dengan demikian mencakup pertanyaan tentang pengemasan efek, kebijakan perpajakan dan regulasi pemasaran dan penjualan.
Ujian Seri 6
Ujian Seri 6 berlangsung selama 135 menit dan menampilkan 105 pertanyaan pilihan ganda tentang topik-topik seperti reksa dana, anuitas variabel, dan etika umum di industri keuangan. Dari 105 pertanyaan, 100 diperhitungkan dalam skor akhir pelamar sementara 5 tambahan bersifat eksperimental dan tidak masuk hitungan. Alih-alih, FINRA menggunakan hasil dari pertanyaan-pertanyaan itu untuk merancang versi tes yang akan datang. Nilai kelulusan pada ujian membutuhkan minimal 70 jawaban yang benar. Untuk mengikuti ujian, pelamar harus disponsori oleh perusahaan anggota FINRA yang sudah ada. Kandidat independen tidak memenuhi syarat untuk mendaftar.
Video Hari Ini
Dibawa ke kamu oleh Sapling Dibawa ke kamu oleh SaplingLisensi Seri 63
Seperti lisensi Seri 6, lisensi Seri 63 dikembangkan oleh NASAA. Namun, tujuan dari lisensi ini adalah untuk membantu negara menyetujui kandidat untuk beroperasi sebagai perwakilan sekuritas dalam batasan mereka sendiri. Jadi, sementara ujian lisensi Seri 6 mencakup peraturan federal, Seri 63 mencakup masalah negara. Dengan demikian, para kandidat tidak pernah mengikuti tes Seri 63 dengan sendirinya - mereka selalu menerima Seri 63 bersama dengan lisensi lain seperti Seri 6. Sebagian besar negara bagian mewajibkan siapa pun yang menguji lisensi Seri 6 untuk lulus ujian Seri 63 juga. Namun, negara bagian dan teritori berikut melepaskan persyaratan itu: Colorado, Distrik Columbia, Florida, Louisiana, Maryland, New Jersey, Puerto Riko, Ohio, dan Vermont.
Ujian Seri 63
Ujian Seri 63 berlangsung selama 75 menit dan mencakup 65 pertanyaan pilihan ganda tentang peraturan sekuritas negara. Dari pertanyaan-pertanyaan itu, hanya 60 yang dihitung di kelas akhir, dengan lima pertanyaan tambahan berfungsi sebagai pertanyaan eksperimental. Untuk lulus, pelamar harus menjawab 43 dari 60 pertanyaan yang diberi skor dengan benar. Menurut Investopedia, ujian Seri 63 terkenal karena memasukkan pertanyaan jebakan yang mengaburkan batas antara apa yang diperbolehkan oleh hukum dan apa yang dituntut oleh hukum. Sebagai contoh, sebuah pertanyaan mungkin memberikan konflik kepentingan hipotetis dan bertanya apakah pengungkapan konflik kepada klien diperlukan atau hanya direkomendasikan.
