Saya tidak ingat pertama kali ditanya tentang "siklus tunai ke tunai" untuk bisnis, tetapi saya ingat keterkejutan saya ketika saya menyadari berapa lama itu. Istilah "siklus tunai-ke-tunai" mengacu pada waktu dari saat pengeluaran tunai mulai untuk produk baru, sampai saat pendapatan tunai sepenuhnya terealisasi (disimpan di bank).
Ketika pengembangan produk baru dimulai, itu bisa sebagai hasil dari ide, produk kompetitif, atau kebutuhan untuk "sesuatu yang baru" di lini produk. Apa pun alasannya, begitu keputusan untuk melanjutkan telah tercapai, uang tunai mulai mengalir keluar. Desainer, insinyur, pemasar, dan sebagainya semuanya bekerja dan dibayar. Pengeluaran lain juga mulai. Riset pasar harus dilakukan, atau diselesaikan jika beberapa mendahului keputusan.
$config[code] not found
Prototipe harus dibangun, yang mungkin berarti pengeluaran untuk perkakas dan / atau peralatan. Pengujian harus dilakukan, mungkin di laboratorium luar. Desain paket dikembangkan. Analis keuangan mengembangkan model biaya dan harga dan organisasi pemasaran dan penjualan mulai mengembangkan rencana peluncuran.
Peluncuran produk baru perlu memiliki produk yang cukup untuk memenuhi permintaan awal, dan dalam banyak kasus "mengisi saluran pipa." Ingat, semua yang saya sebutkan di atas membutuhkan biaya: gaji, tunjangan, pemasok, kontraktor bahan atau penyedia layanan, dll. Tidak ada uang sudah masuk, tapi pasti mengalir keluar. Langkah-langkah yang tercantum sejauh ini biasanya memakan waktu berminggu-minggu atau berbulan-bulan. Jika "perkakas keras" seperti pewarna, cetakan, dll. Harus dibangun untuk memproduksi produk atau bagian-bagiannya, itu saja dapat memakan waktu 3-6 bulan, dengan waktu untuk uji coba, debugging, dll.
Jika peralatan atau fasilitas harus dibeli atau dibangun, kerangka waktu biasanya lebih lama. Diperlukan enam bulan atau lebih untuk melengkapi dan peralatan serta mempersiapkan untuk membuat suatu produk - bahkan jika fasilitas yang ada digunakan. Akhirnya, setelah semua desain, pengembangan, pemasaran, penjualan, teknik, manufaktur, rantai pasokan, analisis / pengujian, dan seterusnya selesai, produk mungkin siap untuk dijual. Dan 4-8 bulan, atau lebih, akan berlalu.
Ketika pesanan pertama diperoleh dan peluncuran promosi dilakukan, masih banyak uang mengalir keluar. Iklan, brosur, situs web, pengemasan, perjalanan ke pelanggan atau pameran dagang untuk "mengungkapkan dan meluncurkan" produk baru semua uang tunai konsumen. Tapi belum ada yang masuk. Akhirnya, produk-produk baru siap dikirim. Waktu transit cepat. Jika dibuat di AS, dibutuhkan beberapa hari hingga satu minggu. Jika produk dibuat di luar AS - katakanlah di China - beberapa langkah awal mungkin bergerak lebih cepat karena hari kerja dan minggu yang panjang dikerjakan oleh produsen Cina, tetapi sekarang waktu pengiriman melalui angkutan laut adalah yang terbaik dalam beberapa minggu. 4-8 bulan kami sekarang telah mencapai 6-9 bulan sejak uang mulai mengalir, dan masih belum ada yang masuk.
Produk mencapai pusat distribusi pelanggan dan setelah beberapa hari menunggu, pindah ke titik penjualan atau penggunaan: toko ritel atau distributor (penundaan lebih lama) atau pabrik lain tempat produk tersebut dibangun menjadi produk lain. Kemudian syarat pembayaran dimulai; ketentuan pembayaran biasanya 30-60 hari, atau lebih. Dan sebagian besar perusahaan membayar sedikit terlambat. Jika kita mengasumsikan hanya 60 hari (2 bulan), arus kas pertama masuk 8-11 bulan setelah uang tunai mulai mengalir keluar. Dan ini tanpa "gangguan". Tentu saja, selalu ada yang salah, jadi mari kita tambahkan 30 hari lagi untuk hal-hal lain, keterlambatan tak terduga pada beberapa titik dalam proses.
Itu dia. Uang akhirnya mulai mengalir ke perusahaan. Dengan asumsi perusahaan cepat menerima dan menyetor pembayaran dan tidak ada "perselisihan" tentang bagian itu, siklus kas ke kas selesai. Waktu siklus tunai ke tunai adalah sekitar 9 bulan hingga satu tahun setelah mulai mengalir keluar. Sulit dipercaya, kan? Tapi itu bisa dengan mudah lebih dari itu, itulah sebabnya begitu banyak startup kehabisan uang tunai. Merencanakan dengan bijak dan melacak cadangan kas Anda, sekarang Anda tahu bagaimana menghitung siklus kas ke kas Anda.
Catatan Editor: Artikel ini sebelumnya diterbitkan di OPENForum.com dengan judul: " Jangan Meremehkan Siklus Tunai ke Tunai.” Itu diterbitkan ulang di sini dengan izin.
1 Komentar ▼
